Как мы оцениваем контрагентов
Прозрачная методология сбора, обработки и анализа данных. Каждый этап задокументирован, каждый источник верифицирован.
Конвейер обработки данных
Приём запроса
Пользователь вводит имя/название и выбирает тип (компания или физлицо) и регион фокуса.
Параллельный сбор
Система одновременно запрашивает данные из всех релевантных реестров и баз данных.
ИИ-анализ
Языковая модель переводит, сопоставляет и анализирует собранные данные, выявляя красные флаги.
Формирование отчёта
Генерация PDF-отчёта с Индексом доверия, детализацией рисков и рекомендациями.
Источники данных
Система работает исключительно с легальными, открытыми базами данных мирового уровня.
США
SEC EDGAR
База данных Комиссии по ценным бумагам — финансовая отчётность, инсайдерские сделки
Delaware Division of Corporations
Реестр штата Делавэр — место регистрации 60%+ компаний из Fortune 500
Реестры штатов
Корпоративные реестры всех 50 штатов
OFAC SDN List
Санкционный список Управления по контролю за иностранными активами
Великобритания
Companies House API
Полный доступ к британскому корпоративному реестру — директора, акционеры, отчётность
FCA Register
Реестр финансового регулятора Великобритании
Ближний Восток (MENA)
National Economic Register (ОАЭ)
Национальный экономический реестр Объединённых Арабских Эмиратов
Министерство коммерции (КСА)
Выписки из реестра Саудовской Аравии через глобальные агрегаторы
Реестры свободных зон
DIFC, ADGM, JAFZA и другие свободные экономические зоны
Европа и мир
OpenCorporates
Крупнейший глобальный реестр бизнеса — 200+ млн компаний
VIES
Система проверки НДС-номеров в Европейском союзе
KRS (Польша)
Национальный судебный реестр
Санкции ЕС
Консолидированный список санкций Европейского союза
Риск-менеджмент
OFAC (США)
Глобальные санкционные списки
Санкции ЕС
Консолидированный список ограничительных мер
Базы PEP
Политически значимые лица — мировая база данных
Списки Интерпола
Международные розыскные списки
Система оценки: Индекс доверия
Индекс доверия — это числовая оценка от 0 до 100, рассчитываемая на основе взвешенного анализа пяти категорий рисков.
Надёжный
Умеренный
Повышенный риск
Высокий риск
Контрагент прошёл все проверки. Минимальный уровень риска. Рекомендуется к сотрудничеству.
Обнаружены незначительные факторы риска. Рекомендуется дополнительная проверка отдельных аспектов.
Выявлены существенные красные флаги. Необходима углублённая проверка перед принятием решения.
Критические факторы риска. Сотрудничество не рекомендуется без полной верификации.
Категории оценки и их вес
Регистрационные данные
20%Финансовая прозрачность
25%Санкции и ограничения
25%Репутация и связи
15%Операционная деятельность
15%Типы красных флагов
Система автоматически выявляет и классифицирует следующие типы рисков.
Санкционные списки
КритическийПрисутствие в OFAC, санкциях ЕС, списках ООН
Банкротство / Ликвидация
КритическийПроцедуры банкротства или ликвидации компании
Судебные иски
ВысокийАктивные судебные разбирательства, особенно по мошенничеству
Связи с PEP
ВысокийСвязи с политически значимыми лицами
Фиктивный адрес
СреднийМассовая регистрация по одному адресу
Частая смена директоров
СреднийНеобъяснимо частая смена руководства
Отсутствие отчётности
СреднийНепредоставление обязательной финансовой отчётности
Несоответствие данных
НизкийРасхождения между данными из разных источников